Національний банк України надав банкам рекомендації щодо виявлення фіктивних документів, які клієнти можуть надавати під час належної перевірки. Відповідні роз’яснення містяться у листі НБУ від 5 березня 2025 року № 25-0009/16834
Банки ретельніше перевірятимуть документи клієнтів — НБУ Фото: freepik.com
Як зазначається у матеріалі LIGA ZAKON, за результатами перевірок регулятор зафіксував численні випадки надання банкам підроблених документів. Зокрема, йдеться про фальсифіковані виписки за рахунками в інших банках, недостовірну фінансову звітність та підроблені платіжні інструкції. Такі документи нібито підтверджують ведення підприємницької діяльності, сплату податків, оренди приміщень чи витрат на транспортні послуги.
У НБУ наголошують, що використання підроблених документів створює для банків серйозні ризики, зокрема можливість їх залучення до схем відмивання коштів, фінансування тероризму чи інших незаконних дій.
Щоб мінімізувати ці ризики, Національний банк рекомендує фінансовим установам обмінюватися інформацією про рух коштів клієнтів, щодо яких є підозри у використанні фальшивих документів. При цьому регулятор підкреслює, що будь-яке розкриття даних, які становлять банківську таємницю, можливе лише за згодою клієнта.
Загрузка ...
